مثل حرفه‌ای ها ترید کن

کارمزد کارگزاری چیست؟

کارمزد کارگزاری کارمزد یا کارمزدی است که کارگزار برای انجام معاملات یا ارائه خدمات تخصصی از طرف مشتریان دریافت می کند. کارگزاران برای خدماتی مانند خرید، فروش، مشاوره، مذاکره و تحویل، کارمزد دلالی دریافت می کنند.

موارد زیادی از کارمزد کارگزاری در صنایع مختلف مانند خدمات مالی، بیمه، املاک و مستغلات و خدمات تحویل و سایر موارد وجود دارد.
نکته های کلیدی

یک کارگزار یا نماینده برای انجام معاملات یا ارائه خدمات تخصصی کارمزد دلالی را دریافت می کند.
کارمزد کارگزاری بر اساس درصدی از معامله، به عنوان کارمزد ثابت یا ترکیبی از این دو است و با توجه به صنعت و نوع کارگزار متفاوت است.
سه نوع اصلی از کارگزاران صنعت اوراق بهادار مالی که کارمزد کارگزاری را دریافت می کنند عبارتند از خدمات کامل، تخفیف و آنلاین.
امروزه، بسیاری از پلتفرم‌های کارگزاری آنلاین، کارمزد کارگزاری 0 دلاری را برای سهام فهرست‌شده و ETF ارائه می‌کنند.
بیشتر بدانید:

هزینه کارگزاری
آشنایی با هزینه های کارگزاری

هزینه کارگزاری که به عنوان کارمزد کارگزار نیز شناخته می شود، بر اساس درصدی از معامله، به عنوان کارمزد ثابت یا ترکیبی از این دو است. هزینه کارگزاری با توجه به صنعت و نوع کارگزار متفاوت است.

در صنعت املاک و مستغلات، کارمزد دلالی معمولاً یک کارمزد ثابت یا یک درصد استاندارد است که از خریدار، فروشنده یا هر دو دریافت می‌شود. کارگزاران وام مسکن به وام گیرندگان بالقوه کمک می کنند وام های رهنی را بیابند و تضمین کنند. کارمزدهای مرتبط آنها بین 1 تا 2 درصد مبلغ وام است.

در صنعت بیمه، کارگزار بر خلاف نماینده، نماینده منافع مشتری است و نه بیمه گر. کارگزاران بهترین بیمه نامه ها را برای رفع نیازهای مشتریان پیدا می کنند و برای خدمات خود کارمزد دریافت می کنند. در موارد نادر، کارگزاران ممکن است از بیمه‌گر و شخصی که بیمه نامه را خریداری می‌کند، هزینه دریافت کنند.

در صنعت اوراق بهادار مالی، کارمزد کارگزاری برای تسهیل تجارت یا مدیریت سرمایه گذاری یا سایر حساب ها اخذ می شود. سه نوع اصلی از کارگزارانی که هزینه کارگزاری را دریافت می کنند عبارتند از خدمات کامل، تخفیف و آنلاین.
تفکیک کارمزد کارگزاری سهام

کارگزاران خدمات کامل طیف گسترده ای از محصولات و خدمات مانند برنامه ریزی املاک، مشاوره مالیاتی و آماده سازی و سایر خدمات مالی را به صورت حضوری یا تلفنی ارائه می دهند. در نتیجه، آنها بیشترین هزینه کارگزاری را دریافت می کنند. در گذشته ای نه چندان دور، برای یک کارگزار با خدمات کامل غیرمعمول نبود که برای سفارش هایی که با یک کارگزار انسانی ارسال می شود، بیش از 100 دلار در هر معامله دریافت کند.

کمیسیون استاندارد برای کارگزاران خدمات کامل امروزه بین 1٪ تا 2٪ از دارایی های مدیریت شده مشتری است. به عنوان مثال، تیم می خواهد 100 سهم از شرکت A را به قیمت 40 دلار برای هر سهم خریداری کند. کارگزار تیم برای تسهیل تراکنش 80 دلار کمیسیون دریافت می کند (40 دلار به ازای هر سهم در 100 سهم = 4000 دلار، 4000 دلار x 0.02 کمیسیون = 80 دلار). وقتی کمیسیون اضافه شود، کل هزینه معامله 4000 دلار + 80 دلار = 4080 دلار است.

کارمزد 12B-1 کارمزد تکراری است که کارگزار برای فروش یک صندوق سرمایه گذاری مشترک دریافت می کند. کارمزدها از 0.25٪ تا 0.75٪ از ارزش کل معامله متغیر است. هزینه های نگهداری سالانه از 0.25٪ تا 1.5٪ از دارایی ها متغیر است.
هزینه کارگزاری تخفیف

از آنجایی که کارگزاران تخفیف انتخاب محدودتری از محصولات را ارائه می دهند و هیچ توصیه ای برای سرمایه گذاری ارائه نمی دهند، هزینه های کمتری نسبت به کارگزاران خدمات کامل دریافت می کنند. کارگزاران تخفیف برای هر معامله تجاری یک کارمزد ثابت دریافت می کنند. کارمزد ثابت در هر معامله از کمتر از 5 دلار تا بیش از 30 دلار در هر معامله متغیر است. هزینه های نگهداری حساب معمولاً حدود 0.5٪ در سال بر اساس دارایی های نگهداری شده است.
هزینه کارگزاری آنلاین

کارگزاران آنلاین کمترین هزینه کارگزاری را دارند. نقش اصلی آنها اجازه دادن به سرمایه گذاران برای انجام معاملات آنلاین است. خدمات مشتری محدود است. بسیاری از کارگزاران آنلاین، کارمزد کمیسیون خاصی را برای معاملات سهام سهام حذف کرده‌اند، اما کارمزدهای کمیسیون برای معاملات اختیاری یا آتی همچنان اعمال می‌شود. کارمزدها متفاوت است و ممکن است بر اساس هزینه هر قرارداد یا هر سهم باشد. هزینه های نگهداری حساب بین 0 تا 50 دلار برای هر حساب در سال متغیر است.

کاهش هزینه کارگزاری به صفر

سرمایه گذاران می توانند هزینه های نگهداری حساب را با مقایسه کارگزاران، خدمات ارائه شده و کارمزد آنها کاهش دهند. خرید وجوه متقابل بدون بار یا سرمایه گذاری بدون کارمزد می تواند به جلوگیری از کارمزد هر معامله کمک کند. مهم است که چاپ ریز یا برنامه هزینه را بخوانید و در مورد هزینه های دریافتی سؤال کنید.

امروزه، بسیاری از پلتفرم های آنلاین مانند Robinhood معاملات 0 دلاری را در بسیاری از سهام و ETF ها (و همچنین بسیاری دیگر که از آن زمان به جنبش بدون کمیسیون پیوسته اند) ارائه می دهند. ناپدید شدن کارمزدهای دلالی مستقیم برای معاملات، نتیجه رقابت شدید و فشرده شدن کارمزدها بوده است. این خدمات در عوض با فروش جریان سفارش شما یا وام دادن موقعیت های سهام خود به فروشندگان کوتاه مدت درآمد کسب می کنند.

هزینه های مدیریت پول نیز از طریق سرویس های آنلاین به نام roboadvisors فشرده شده است که از الگوریتم هایی برای ایجاد و حفظ سبد سرمایه گذاری بهینه استفاده می کنند. هزینه این خدمات بسیار کمتر از یک مشاور انسانی است، اغلب فقط 0.25٪ تا 0.50٪ در سال بر اساس دارایی های نگهداری شده، و برخی حتی کمتر.

برای آشنیی بیشتر با کارمزد کارگزاری روی لینک زیر کلیک کنید:

https://www.investopedia.com/terms/b/brokerage-fee.asp
آیا پرداخت هزینه کارگزاری عادی است؟

به طور سنتی، اکثر سرمایه گذاران و معامله گران مجبور بودند برای انجام معاملات و نگهداری حساب های خود به کارگزاران خود کارمزد بپردازند. با ظهور تجارت مبتنی بر اینترنت، مدیریت حساب آنلاین و رقابت شدید بین شرکت های کارگزاری، کارمزدهای امروزی در اکثر معاملات سهام و ETF در چندین پلتفرم به صفر رسیده است.
کدام کارگزاران در معاملات سهام 0 دلار کارمزد دریافت می کنند؟

Robinhood اولین کارگزار آنلاین بزرگی بود که در سال 2015 هنگامی که برنامه آن به طور رسمی راه اندازی شد، معاملات رایگان سهام و ETF را ارائه داد. از آن زمان، بسیاری از کارگزاری‌ها از جمله Charles Schwab، Fidelity، Merrill Edge، E*TRADE، Interactive Brokers، TD Ameritrade، Webull، J.P. Morgan، Vanguard، SoFi، و Ally Invest (در میان دیگران) این روش را دنبال کردند.

توجه داشته باشید که بسیاری از این پلتفرم‌ها هنوز برای معامله در سهام فرابورس، اختیار معامله، قراردادهای آتی یا سایر اوراق بهادار غیر بورسی، کمیسیون دریافت می‌کنند.
کمیسیون معمولی برای معاملات گزینه چیست؟

بسیاری از کارگزاران کمیسیون ثابت به اضافه کارمزد هر قرارداد را برای معاملات گزینه دریافت می کنند. این می تواند چیزی در حدود 5.95 دلار + 1.00 دلار در هر قرارداد باشد (بنابراین، کل کارمزد یک معامله 10 لات 5.95 دلار + 10 دلار = 15.95 دلار خواهد بود). ساختار دقیق کمیسیون بر اساس کارگزار شما و سطح معاملاتی که با آنها انجام می دهید متفاوت است. برای مثال، E•TRADE برای هر قرارداد 0.65 دلار هزینه دریافت می کند، اما برای حساب هایی با بیش از 30 معامله در ماه به 0.50 دلار در هر قرارداد کاهش می یابد.
هزینه کارگزاری معمولی برای معامله املاک چیست؟

املاک و دلالان املاک معمولاً حدود 5 تا 6 درصد از قیمت فروش یک خانه را دریافت می کنند. این اغلب بین نماینده فروشنده و نماینده خریدار تقسیم می شود. برخی از کارگزاری‌های املاک و مستغلات ممکن است نرخ پایین‌تری دریافت کنند یا در عوض خدماتی با هزینه ثابت ارائه دهند.

برای دریافت سیگنال بورس تهران کلیک کنید!